Die Themen Finanzen, Vorsorge und Altersabsicherung sind für viele Menschen in Österreich aktueller denn je. Um Antworten auf die wichtigsten Fragen zu erhalten, habe ich mit Maximilian See, Vorbild & Jungunternehmer gesprochen.
Maximilian See ist Geschäftsführer und Inhaber der Firma TCS Seeblick GmbH, und geprüfter Akademischer Finanzdienstleister sowie EFA (European Financial Advisor).
Schon sehr bald hat er seine Liebe zu Finanzen entdeckt und sich mit diesem Thema auseinandergesetzt.
Die Herausforderungen, vor denen viele Menschen in Österreich stehen – von der richtigen privaten Absicherung bis hin zu smarten Anlagestrategien.
Erzähl mir mehr zu deiner Vision, deinen Warum!
Mein „Warum“ ist es, Menschen für Finanzen und Vermögensaufbau zu begeistern. Ich möchte zeigen, dass Geld richtig eingesetzt Freiheit, Sicherheit und Chancen schafft – und damit eine neue Art des Sparens und Investierens in Österreich etablieren.
Wie sicher ist die staatliche Pension in Österreich – und warum reicht sie oft nicht mehr allein?
Die staatliche Pension basiert auf dem Umlageverfahren: Die Jungen zahlen für die Pensionisten. Österreich muss aber schon heute jedes Jahr Milliarden zuschießen, um das System aufrechtzuerhalten. Da das Geld nicht am Kapitalmarkt veranlagt wird, verschärfen sich die Probleme zusätzlich. Genau deshalb wird private oder betriebliche Vorsorge immer wichtiger.
Welche Möglichkeiten sind aktuell am attraktivsten?
Fondsgebundene Lösungen im Lebensversicherungsmantel bieten besondere Vorteile.
Sie kombinieren professionelles Fondsmanagement mit steuerlicher Effizienz und ermöglichen langfristiges Wachstum. Entscheidend ist dabei der Zugang zum globalen Kapitalmarkt. Der große Vorteil: Erträge unterliegen der Versicherungssteuer (4 %) und nicht der Kapitalertragsteuer (27,5 %).
Welche steuerlichen Vorteile gibt es dabei?
In der GmbH-Struktur über die BAV sind Beiträge sofort Betriebsausgaben und senken die Körperschaftsteuer. Zusätzlich können Rückstellungen nach § 14 EStG gebildet werden. Privat fällt in der LV keine KESt an, sondern nur die Versicherungssteuer – ein riesiger Hebel durch den Zinseszinseffekt.
Wie schützt man sein Vermögen in Zeiten von Inflation und Niedrigzinsen?
Kapitalmarktlösungen mit steueroptimierten Strukturen bieten Anlegern die Möglichkeit, Sicherheit, Flexibilität und Wachstumspotenzial miteinander zu verbinden. Entscheidend ist dabei nicht nur die richtige Auswahl der Strategie, sondern auch eine regelmäßige Überprüfung: Kapitalmarktlösungen sollten mindestens einmal jährlich analysiert und bei Bedarf angepasst werden, um Chancen optimal zu nutzen und Risiken im Blick zu behalten.
Neugierig geworden? Schreib mir, ich freue mich auf den Austausch.